ВТБ предложил расширить полномочия банков для блокировки выдачи наличных дропам
Глава ВТБ Андрей Костин предложил законодательно расширить полномочия банков в борьбе с мошенничеством и дропперами. С такой инициативой он выступил на форуме ЦБ «Кибербезопасность в финансах» в Екатеринбурге. В настоящее время банки не могут отказать клиенту в выдаче наличных в офисе без решения правоохранительных органов, что позволяет дропам забирать деньги со счетов.
По данным банка, в рамках нового законодательства о дропперстве в отношении злоумышленников, пытавшихся похитить средства клиентов ВТБ, были заведены первые два уголовных дела. Всего на сегодняшний день уголовные дела ведутся против четверти выявленных в банке дропов.
2025 год стал переломным в борьбе с мошенничеством благодаря консолидированному подходу к проблеме. ВТБ использует для выявления подставных лиц мониторинг транзакций в реальном времени, аналитические инструменты и взаимодействие с правоохранительными органами. За последние три года банк выявил 380 тыс. дропов, причем почти половина из них приходится на прошлый год. Клиентам удалось вернуть со счетов дропов более 485 млн рублей.
Кроме того, в ходе обсуждения мер по борьбе с мошенничеством глава ВТБ раскритиковали лимит в 20 карт на одного человека, назвав его слишком мягким.
Также Андрей Костин во время дискуссии призвал как можно скорее ввести в легальный оборот расчеты в криптовалюте. «Нужно как можно быстрее обелять расчеты в этой валюте. У нас очень большое количество клиентов, даже крупных экспортеров, просят: дайте нам белый способ расчетов в криптовалюте. Нам нужно создавать биржи, всё равно от криптовалют не уйти, их нужно вводить в оборот как можно быстрее», — подчеркнул глава ВТБ.
Читайте также
